アセットアロケーションの考え方の基本

前回に続き今回は、アセットアロケーションの考え方の基本をお伝えします。
 

　　　　　　　　　～１つのカゴにすべてのタマゴを盛るな！～
 

　この考え方がアセットアロケーションの基本です。

カゴが投資対象、タマゴが運用資金です。

　例えば日本の株式だけを保有している場合、日本の景気や企業業績が良ければ運用もうまくいきますが、反対の状況になった場合には損失が出てしまうことも考えられます。

できるだけこのようなことを避けるために、例えば株式と逆の動きをする債券を投資対象の一部に入れることで、債券が下支えとなって保有全体の下落幅を少なくすることもできます。

また、・日本国内・海外の先進国・海外の新興国のように分けることで、数種類のカゴを持つことになります。運用の途中でそのうちの１つのカゴを落としてしまい、中のタマゴにヒビが入ってしまった場合にも、他のカゴの中のタマゴは無事ですので、そのヒビが治るのを待ちながら運用を続けていくこともできます。

このように、運用資金を色々な投資対象に振り分けて、できるだけ効率的な運用を目指すのが

「アセットアロケーションの基本的な考え方です。」